熱衷黃金的投資者將迎來(lái)新的投資工具。日前，證監(jiān)會(huì)召集金融機(jī)構(gòu)溝通黃金ETF產(chǎn)品的創(chuàng)新方案。醞釀了近三年，黃金ETF產(chǎn)品的誕生終于迎來(lái)讀秒時(shí)刻。
目前，我國(guó)的黃金投資品種主要有實(shí)物黃金、紙黃金、黃金T＋D、黃金期貨等投資工具，渠道十分豐富。對(duì)熱衷黃金投資的市民來(lái)說(shuō)，要選擇一種風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)的投資工具。至于購(gòu)買(mǎi)途徑，最好通過(guò)商業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。本報(bào)記者陳張書(shū) 長(zhǎng)沙報(bào)道
實(shí)物黃金，買(mǎi)對(duì)品種很重要
“投資黃金比把錢(qián)存銀行劃算多了，關(guān)鍵是買(mǎi)對(duì)品種。”有近20年黃金投資經(jīng)驗(yàn)的方君(化名)說(shuō)，2009年發(fā)行熊貓金幣時(shí)，按當(dāng)時(shí)的價(jià)格相當(dāng)于黃金每克205元，而2010年市場(chǎng)價(jià)已高達(dá)325元/克，加上藏品本身的增值，不到一年一套金幣賺了近5000元。
湖南省收藏家協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)盧伯雄說(shuō)：“熊貓金幣發(fā)行價(jià)格與國(guó)際黃金白銀價(jià)格相比，一般溢價(jià)幅度在5%-20%。如果預(yù)計(jì)國(guó)際金銀價(jià)格會(huì)漲，就可在低位時(shí)買(mǎi)入；預(yù)計(jì)會(huì)跌，就應(yīng)暫時(shí)觀望，不要在高點(diǎn)介入。”
中國(guó)銀行湖南省分行財(cái)富中心財(cái)富顧問(wèn)陳國(guó)佳表示，不同品牌金條市場(chǎng)價(jià)格及認(rèn)知度也不同，因此價(jià)格升水也不同。紀(jì)念性金條還要看其工藝水平、實(shí)際質(zhì)量及其獨(dú)特性和系統(tǒng)性。一般成套的體系收藏未來(lái)升值潛力會(huì)比單個(gè)的品種價(jià)值要高很多。
不過(guò)，上海黃金交易所實(shí)物金條的成交價(jià)一般只比現(xiàn)貨價(jià)格高出8-15元每克，遠(yuǎn)比紀(jì)念金條、金幣等要便宜；且實(shí)物黃金就是黃金的最基礎(chǔ)投資形式，不存在銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。目前對(duì)普通家庭、白領(lǐng)投資者來(lái)說(shuō)，金條仍是最穩(wěn)妥、性價(jià)比最合理的投資方式之一。
資金有限可選紙黃金和定投
“紙黃金”是一種個(gè)人憑證式黃金，目前在多家商業(yè)銀行平臺(tái)交易，不發(fā)生實(shí)物黃金提取和交割事宜；以人民幣每克與美元每盎司兩種報(bào)價(jià)方式交易，最低交易單位為10克或0.1盎司。紙黃金因?yàn)椴荒茏隹?，在黃金單邊上漲過(guò)程中更容易賺錢(qián)。
紙黃金可24小時(shí)連續(xù)網(wǎng)上交易、手續(xù)費(fèi)低廉(單向手續(xù)費(fèi)僅0.5-1元每克)，“年輕、資金有限的投資者都可優(yōu)先考慮。”光大銀行長(zhǎng)沙分行貴金屬產(chǎn)品經(jīng)理梁凱說(shuō)。
今年以來(lái)，工行、廣發(fā)、農(nóng)行先后推出“黃金定投”業(yè)務(wù)，也叫黃金積存，積存金或黃金零存整取。投資者每月以固定資金按照上海黃金交易所AU9999的收盤(pán)價(jià)購(gòu)買(mǎi)黃金，每次購(gòu)買(mǎi)零點(diǎn)幾克到1克，直到積累到一定克數(shù)，通過(guò)銀行提取實(shí)物黃金或回購(gòu)業(yè)務(wù)變現(xiàn)成現(xiàn)金。
“這種方式不但可平攤金價(jià)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，還可免去保管存儲(chǔ)的憂慮。”湖南省工行營(yíng)業(yè)部黃金分析師徐樹(shù)軍表示，對(duì)黃金市場(chǎng)不太了解的投資者，應(yīng)選擇“黃金定投”，解決“選時(shí)難”問(wèn)題。此外，作為創(chuàng)新產(chǎn)品，黃金ETF的投資門(mén)檻也較低，不需太多黃金投資專業(yè)知識(shí)，老少適宜。
黃金期貨、T+D要一定操作經(jīng)驗(yàn)
黃金投資品種中最刺激的要數(shù)黃金期貨和黃金T+D。長(zhǎng)沙一位老金民黃先生以前做紙黃金，2009年開(kāi)始做黃金T+D。2010年8月初，金價(jià)經(jīng)過(guò)階段性見(jiàn)底，黃先生認(rèn)為與往年相比，當(dāng)年的淡季金價(jià)仍處高位，于是在金價(jià)1180美元/盎司時(shí)買(mǎi)入7手空單，投入近80萬(wàn)元。沒(méi)想到當(dāng)月連續(xù)多日上漲，黃先生不愿止損，直到9月初漲到1250美元/盎司，黃先生止損出逃，結(jié)果虧了20多萬(wàn)元。
“T+D黃金投資和黃金期貨風(fēng)險(xiǎn)較高，要求投資者有一定操作經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)熟悉程度。”梁凱說(shuō)，在黃金T+D投資中，投資者只要支付整個(gè)合約價(jià)值的15%就可投資。按目前一公斤黃金35萬(wàn)元的價(jià)格，只需支付5.25萬(wàn)元就可買(mǎi)到一公斤黃金作為投資。
黃金期貨和黃金T+D交易時(shí)間靈活，適合上班的投資者。晚上9:00-第二天02:30是交易最活躍的時(shí)間段，投資者可集中精力應(yīng)對(duì)晚盤(pán)行情。“對(duì)于進(jìn)取型投資者來(lái)說(shuō)，弱市格局下也可嘗試波段操作、低買(mǎi)高賣(mài)，可考慮黃金T+D、黃金期貨，因?yàn)椴淮嬖诒徊倏氐奈ｋU(xiǎn)。相對(duì)于股票市場(chǎng)中莊家壓榨散戶，沒(méi)有任何個(gè)人或財(cái)團(tuán)可以操縱全球性的黃金市場(chǎng)。”梁凱說(shuō)。
[名詞解析]黃金ETF
黃金ETF是指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。
目前，我國(guó)的黃金投資品種主要有實(shí)物黃金、紙黃金、黃金T＋D、黃金期貨等投資工具，渠道十分豐富。對(duì)熱衷黃金投資的市民來(lái)說(shuō)，要選擇一種風(fēng)險(xiǎn)在可承受范圍內(nèi)的投資工具。至于購(gòu)買(mǎi)途徑，最好通過(guò)商業(yè)銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。本報(bào)記者陳張書(shū) 長(zhǎng)沙報(bào)道
實(shí)物黃金，買(mǎi)對(duì)品種很重要
“投資黃金比把錢(qián)存銀行劃算多了，關(guān)鍵是買(mǎi)對(duì)品種。”有近20年黃金投資經(jīng)驗(yàn)的方君(化名)說(shuō)，2009年發(fā)行熊貓金幣時(shí)，按當(dāng)時(shí)的價(jià)格相當(dāng)于黃金每克205元，而2010年市場(chǎng)價(jià)已高達(dá)325元/克，加上藏品本身的增值，不到一年一套金幣賺了近5000元。
湖南省收藏家協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)盧伯雄說(shuō)：“熊貓金幣發(fā)行價(jià)格與國(guó)際黃金白銀價(jià)格相比，一般溢價(jià)幅度在5%-20%。如果預(yù)計(jì)國(guó)際金銀價(jià)格會(huì)漲，就可在低位時(shí)買(mǎi)入；預(yù)計(jì)會(huì)跌，就應(yīng)暫時(shí)觀望，不要在高點(diǎn)介入。”
中國(guó)銀行湖南省分行財(cái)富中心財(cái)富顧問(wèn)陳國(guó)佳表示，不同品牌金條市場(chǎng)價(jià)格及認(rèn)知度也不同，因此價(jià)格升水也不同。紀(jì)念性金條還要看其工藝水平、實(shí)際質(zhì)量及其獨(dú)特性和系統(tǒng)性。一般成套的體系收藏未來(lái)升值潛力會(huì)比單個(gè)的品種價(jià)值要高很多。
不過(guò)，上海黃金交易所實(shí)物金條的成交價(jià)一般只比現(xiàn)貨價(jià)格高出8-15元每克，遠(yuǎn)比紀(jì)念金條、金幣等要便宜；且實(shí)物黃金就是黃金的最基礎(chǔ)投資形式，不存在銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。目前對(duì)普通家庭、白領(lǐng)投資者來(lái)說(shuō)，金條仍是最穩(wěn)妥、性價(jià)比最合理的投資方式之一。
資金有限可選紙黃金和定投
“紙黃金”是一種個(gè)人憑證式黃金，目前在多家商業(yè)銀行平臺(tái)交易，不發(fā)生實(shí)物黃金提取和交割事宜；以人民幣每克與美元每盎司兩種報(bào)價(jià)方式交易，最低交易單位為10克或0.1盎司。紙黃金因?yàn)椴荒茏隹?，在黃金單邊上漲過(guò)程中更容易賺錢(qián)。
紙黃金可24小時(shí)連續(xù)網(wǎng)上交易、手續(xù)費(fèi)低廉(單向手續(xù)費(fèi)僅0.5-1元每克)，“年輕、資金有限的投資者都可優(yōu)先考慮。”光大銀行長(zhǎng)沙分行貴金屬產(chǎn)品經(jīng)理梁凱說(shuō)。
今年以來(lái)，工行、廣發(fā)、農(nóng)行先后推出“黃金定投”業(yè)務(wù)，也叫黃金積存，積存金或黃金零存整取。投資者每月以固定資金按照上海黃金交易所AU9999的收盤(pán)價(jià)購(gòu)買(mǎi)黃金，每次購(gòu)買(mǎi)零點(diǎn)幾克到1克，直到積累到一定克數(shù)，通過(guò)銀行提取實(shí)物黃金或回購(gòu)業(yè)務(wù)變現(xiàn)成現(xiàn)金。
“這種方式不但可平攤金價(jià)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，還可免去保管存儲(chǔ)的憂慮。”湖南省工行營(yíng)業(yè)部黃金分析師徐樹(shù)軍表示，對(duì)黃金市場(chǎng)不太了解的投資者，應(yīng)選擇“黃金定投”，解決“選時(shí)難”問(wèn)題。此外，作為創(chuàng)新產(chǎn)品，黃金ETF的投資門(mén)檻也較低，不需太多黃金投資專業(yè)知識(shí)，老少適宜。
黃金期貨、T+D要一定操作經(jīng)驗(yàn)
黃金投資品種中最刺激的要數(shù)黃金期貨和黃金T+D。長(zhǎng)沙一位老金民黃先生以前做紙黃金，2009年開(kāi)始做黃金T+D。2010年8月初，金價(jià)經(jīng)過(guò)階段性見(jiàn)底，黃先生認(rèn)為與往年相比，當(dāng)年的淡季金價(jià)仍處高位，于是在金價(jià)1180美元/盎司時(shí)買(mǎi)入7手空單，投入近80萬(wàn)元。沒(méi)想到當(dāng)月連續(xù)多日上漲，黃先生不愿止損，直到9月初漲到1250美元/盎司，黃先生止損出逃，結(jié)果虧了20多萬(wàn)元。
“T+D黃金投資和黃金期貨風(fēng)險(xiǎn)較高，要求投資者有一定操作經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)熟悉程度。”梁凱說(shuō)，在黃金T+D投資中，投資者只要支付整個(gè)合約價(jià)值的15%就可投資。按目前一公斤黃金35萬(wàn)元的價(jià)格，只需支付5.25萬(wàn)元就可買(mǎi)到一公斤黃金作為投資。
黃金期貨和黃金T+D交易時(shí)間靈活，適合上班的投資者。晚上9:00-第二天02:30是交易最活躍的時(shí)間段，投資者可集中精力應(yīng)對(duì)晚盤(pán)行情。“對(duì)于進(jìn)取型投資者來(lái)說(shuō)，弱市格局下也可嘗試波段操作、低買(mǎi)高賣(mài)，可考慮黃金T+D、黃金期貨，因?yàn)椴淮嬖诒徊倏氐奈ｋU(xiǎn)。相對(duì)于股票市場(chǎng)中莊家壓榨散戶，沒(méi)有任何個(gè)人或財(cái)團(tuán)可以操縱全球性的黃金市場(chǎng)。”梁凱說(shuō)。
[名詞解析]黃金ETF
黃金ETF是指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開(kāi)放式基金。
