中新網(wǎng)2月23日電 綜合報道，來自歐美和香港的各種炒金平臺目前正流行于民間投資市場。據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，部分炒金平臺暗藏貓膩，有的交易平臺會在行情波動較大時，從技術(shù)上干擾平臺正常使用，或許會出現(xiàn)因軟件問題而導(dǎo)致交易賬戶登陸不上去的狀況，或者會有公司在收到投資款后攜款潛逃等現(xiàn)象。
血本無歸事件不勝枚舉 透視四大最常見“黑洞”
目前市場所充斥得大量不合規(guī)的黃金交易平臺，往往打著門檻低(50美元就可以開戶)、杠桿高(最高達400倍杠桿)等特點吸引投資者，事實上大部分平臺風(fēng)險巨大。
投資者血本無歸事件不勝枚舉。
公司攜款跑路或拖延款項償付
去年10月，吉林一小伙，輕信寧波一投資公司代理炒金，5.4萬元一夜蒸發(fā)，去年年底，遠(yuǎn)在安徽的投資者王女士，輕信寧波一家投資公司高收益的承諾代炒期貨，結(jié)果16萬元只剩下5萬元。
據(jù)中新網(wǎng)金融頻道向多位業(yè)內(nèi)人士了解，各種炒金公司中如何有以下兩種情況的出現(xiàn)，那么必然存在違規(guī)行為：第一、在收到客戶投資款項后跑路。第二、在客戶兌現(xiàn)交易盈利時，公司無法拿出足夠現(xiàn)金進行償付，并對款項償付一拖再拖。
福州王先生2011年7月在香港富格林金業(yè)公司開戶，本金為1萬美元。起初也是虧損，但隨后他反而賺了8000美元。王先生趕緊平倉，并想將錢全部取回，沒想到卻遇到了阻力。
“我起先是以500美元像螞蟻搬家似的慢慢取回本金，近期一次想取回5000美元，被告知賬戶被凍結(jié)。”王先生說。昨日下午，記者就此咨詢香港富格林金業(yè)亞洲公司客服人員，該人員則表示，王先生交易違規(guī)，賬戶已被凍結(jié)，剩余資金將被扣下。
該客服人員稱，王先生違反的是香港證監(jiān)會發(fā)布的“不得在5分鐘內(nèi)多次建倉與平倉”的有關(guān)規(guī)定。記者就此咨詢我省期貨業(yè)內(nèi)人士，他們均表示，從沒有在業(yè)內(nèi)聽說過這種規(guī)定。
投資公司通過對賭來吸收客戶資金
據(jù)《海峽都市報》報道，福州投資者趙先生經(jīng)朋友推薦，原先從事農(nóng)產(chǎn)品期貨交易的福州鼓樓投資者趙先生主動“上鉤”，通過百度找到香港富格林金業(yè)公司網(wǎng)站。“他們公司服務(wù)態(tài)度很好，而且交易費用很便宜，一手只要40元。”趙先生說，正是由于低廉的交易成本，今年8月，他將20萬美元打到香港富格林金業(yè)公司在網(wǎng)上公開的匯豐銀行賬號。
連續(xù)幾個月交易下來，他本金虧了40%，只剩下12萬美元。100倍杠桿放大后，交易風(fēng)險急劇增加，帶來的壓力讓趙先生不堪重負(fù)。福州東街口一家期貨公司負(fù)責(zé)人張先生告訴記者，地下炒金是一場無勝算的對賭游戲。
“羊毛出在羊身上”的交易傭金
據(jù)《每日經(jīng)濟新聞(博客,微博)》報道，作為XX金匯投資有限公司的投資顧問，可以拿到傭金返還。所謂傭金，也是“羊毛出在羊身上”。一手單，平臺上扣了買賣5個點的點差費用，也就是50美元(因為做的是倫敦金，是以美元來結(jié)算的)，再加上50美元手續(xù)費，加起來100美元，全部在客戶下單的時候從客戶的賬戶上扣出?？蛻粝聠钨嵢〉腻X有很大部分被點差和傭金收走，真正能夠盈利的情況很少。200美元的盈利，100美元已經(jīng)被扣，客戶的凈利潤是100美元，然后返還投資顧問50美元傭金提成。因為是24小時交易，操作手?jǐn)?shù)越多，投資顧問和公司就可以賺更多的錢，而客戶因為頻繁操作，都是以虧損或者爆倉收場。
交易平臺賬戶在行情波動大時登不上去
另外，除了以上兩種情況外，部分炒金公司為增加自身盈利，會因占據(jù)客戶信息不透明的優(yōu)勢，增加交易手續(xù)費以及點差。甚至，有的交易平臺會在行情波動較大時，從技術(shù)上干擾交易平臺正常使用，或許會出現(xiàn)因軟件問題而導(dǎo)致交易賬戶登陸不上去的狀況。
據(jù)中新網(wǎng)金融頻道了解，每個“黃金公司”都會先給記者發(fā)個交易軟件，和股票操作基本相似，而且盤面都有即時信息和價格變化等。但很多類似交易軟件系統(tǒng)是人為控制，盤面價格變化可能是假的，收多少手續(xù)費，到底是漲了還是跌了，都是公司說了算。據(jù)悉只有有位廣州投資者16萬元炒金剩下4萬元，正是這種情況。
國內(nèi)正規(guī)黃金交易機制無法滿足市場需求
很多選擇炒金的投資者均有考慮到國內(nèi)目前的投資品種的回報率并不理想，比如股票及期貨市場低迷持續(xù)，銀行理財產(chǎn)品收益低而且限制多，回報率也跟不上CPI。所以選擇黃金投資是為了更高的回報率。
但是之所以投資者選擇黃金交易平臺，據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，是因為相對炒金平臺，我國兩大交易所的黃金交易模式都存在一些主要的不足情況：
一、兩大交易所都采用集合競價、撮合成交的交易機制，與國際黃金市場相對脫節(jié)；
二、兩大交易所的黃金投資品種不能提供24小時連續(xù)交易，致使國內(nèi)黃金價格常出現(xiàn)跳空開盤現(xiàn)象，投資者無法全方位地抵御不確定風(fēng)險；
但是為什么國有銀行交易平臺得不到投資者的重視？該業(yè)內(nèi)人士解釋道，因收費過高且使用不便。不少投資者為節(jié)約黃金交易手續(xù)費用，而選擇了黃金交易平臺
目前除中行、建行、農(nóng)行外，國內(nèi)大中型商業(yè)銀行以及眾多地方性商業(yè)銀行均已開通代理上海黃金交易所貴金屬業(yè)務(wù)。尤其在各家國有銀行推出“紙黃金”交易系統(tǒng)后，銀行的角色不僅僅是產(chǎn)品的銷售商、交易服務(wù)商，而且逐漸向做市商制度靠攏。
以黃金遞延業(yè)務(wù)為例，為拉攏客戶，各家銀行收取的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)也不同，一般在萬分之十二到萬分之十八左右，有的銀行手續(xù)費甚至低至萬分之九。銀行業(yè)內(nèi)人士告訴記者，即使同一家銀行，針對不同星級的客戶，手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)也不同，白金卡客戶手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)更低。
但是據(jù)業(yè)內(nèi)人士補充，國內(nèi)幾大國有銀行所提供的交易平臺手續(xù)費約是普通炒金平臺交易手續(xù)費的10倍。
建議：不同交易場所經(jīng)營不同黃金投資產(chǎn)品
中新網(wǎng)金融頻道在對北京某黃金交易平臺負(fù)責(zé)人采訪時了解到，雖然黃金行情很好，但是市場對金市的預(yù)期有些過于夸張，從而引來不少盲目投資者的跟風(fēng)投資。
但是福建方圓統(tǒng)一律師事務(wù)所王建徽表示，目前部分從事黃金保證金交易的公司都打著香港公司的旗號，或是盜用香港公司的名稱，也有可能在香港注冊皮包公司然后到內(nèi)地行騙，這些公司毫無信譽和專業(yè)資質(zhì)可言，投資者可以向香港證監(jiān)會等監(jiān)管部門查詢并鑒別真假。
王建徽表示，國家早已明令禁止地下炒金，任何形式的地下炒金都不受我國法律保護。炒“外盤黃金”不符合我國現(xiàn)有法律法規(guī)的規(guī)定，投資者參與這樣的交易，造成損失將不受法律保障。
黃金、外匯市場觀察員肖磊向中新網(wǎng)金融頻道透露，炒金市場的發(fā)展是行業(yè)發(fā)展中必然產(chǎn)生的過程，但是建議可以將不同黃金投資產(chǎn)品區(qū)分不同交易場地。這意味著，將黃金交易產(chǎn)品中的杠桿類投資、現(xiàn)貨黃金、紙黃金等品種分開于不同的交易場所，這樣或許會易于管理，減少違規(guī)交易。
北京朝陽區(qū)法院法官蔡黎曾接受媒體采訪時表示，應(yīng)加快黃金交易相關(guān)立法進程，明確黃金交易的市場主體、交易規(guī)則、交易場所，禁止“地下炒金”和非法的“境外炒金”。與此同時，黃金交易主管部門應(yīng)加大對金融機構(gòu)的資質(zhì)、業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性的監(jiān)管，嚴(yán)懲各種“地下炒金”和“境外炒金”行為，維護黃金交易市場秩序。
中新網(wǎng)金融頻道提醒投資者，如果想要進行黃金交易，可選擇黃金期貨、交易所現(xiàn)貨或者銀行的紙黃金等流動性較好的黃金交易品種。此外，也應(yīng)樹立正確的理財觀念，不過多參與風(fēng)險較大的短線交易，尤其應(yīng)避免跟風(fēng)炒金和地下炒金等盲目投資行為。(中新網(wǎng)金融頻道)
